¿Tu empresa mueve criptoactivos? Entonces la Travel Rule ya te aplica. Conoce sus implicaciones y cómo cumplir sin comprometer la experiencia del usuario.

Cuerpo del artículo:

La Travel Rule ya no es solo para bancos. Con la expansión global del ecosistema blockchain, GAFI extendió esta regla a todos los VASP (Virtual Asset Service Providers). Esto obliga a transmitir información del originador y beneficiario en cada transferencia superior a un umbral específico.

¿Qué exige la Travel Rule?

• Datos del remitente: nombre, dirección, número de identificación.

• Datos del receptor: nombre y wallet verificada.

• Transmisión de esta información junto con la transacción.

¿A quién aplica?

• Exchanges, wallets custodiales, rampas de entrada/salida (fiat-crypto), OTC desks, y más.

Desafíos comunes:

• No todos los VASP están preparados para recibir esta información.

• Riesgos de privacidad y fricción con el usuario.

• Necesidad de interoperabilidad entre jurisdicciones.

Soluciones que se están usando:

• Integración de proveedores como TRISA, Notabene o Elliptic para transmitir datos Travel Rule.

• Políticas de exclusión para jurisdicciones no cooperantes.

• Umbrales dinámicos y segmentación de riesgos.

Casos reales:
Empresas como Fireblocks y Kraken ya han implementado flujos Travel Rule, reduciendo riesgos de sanciones y cerrando alianzas con bancos.

Conclusión:
Si tu fintech mueve activos virtuales, ignorar la Travel Rule no es una opción. En Thrive te damos las herramientas para entender, implementar y auditar este estándar global.

Marino A Marrero B